e等公務園解答-非營利組織防制洗錢/打擊資恐監理

1. 風險為本的監理之主要步驟有：

1. 風險辨識及評估
2. 書面檢查
3. 實地檢查
4. 以上皆是

2. 下列何者屬於風險矩陣中的洗錢/資恐風險因子?

1. 是否有接受現金捐款
2. 是否提供跨境的計畫或服務
3. 是否使用廣大的服務網絡
4. 以上皆是

3. 在實地檢查過程，如發現非營利組織沒有遵守法規，檢查人員應採取下列步驟：

1. 確認未遵循法規的事項及內容;
2. 將未遵循法規的事項作紀錄，並留存影本以作為佐證
3. 與主管討論發現的結果
4. 以上皆是

4. 主管機關透過以下漸進式的措施，監理所屬非營利組織：

1. 教育
2. 檢查
3. 要求改正行動
4. 以上皆是

5. 以風險為本之監理架構的六項主要職能中，下列哪一項主管機關投入的成本(使用資源)最高?

1. 宣導
2. 改正行動
3. 書面檢查
4. 風險評估

6. 檢查人員建議對NPO施以行政裁罰時，需審酌哪些因素?

1. NPO未遵循法規的歷史紀錄
2. 違反法規的情節
3. 可能對NPO造成的財務影響
4. 以上皆是

7. 下列以風險為本之監理循環重要程序，其進行之先後順序為何: (a)書面檢查；(b)風險評估問卷；(c)實地檢查；(d)處罰及其他改正行動；(e)更新風險矩陣

1. acdbe
2. bcdae
3. bacde
4. cabde

8. 由於我國的金融機構、指定之非金融事業或人員(DNFBPs)以及非營利組織的監理分別隸屬於不同的防制洗錢/打擊資恐主管機關，主管機關間通力合作可確保以下事項：

1. 法規解釋及義務遵循之一致
2. 為確保防制洗錢/打擊資恐義務的遵循
3. 為確保防制洗錢/打擊資恐義務的遵循
4. 以上皆是

9. 採行以風險為本的監理方法，將政府機關有限的監理資源，合理配置在風險較高的非營利組織，使用最少的監理資源，而讓非營利組織達成最高水準的法遵程度。

1. 
2. 

10. 下列項目哪些應納入實地檢查檔案妥適留存: (a)檢查通知；(b)檢查的目標和範圍；(c)與NPO人員的面談紀錄；(d)檢查的結果/建議

1. ab
2. bc
3. abc
4. abcd